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Reporte Mensual – Febrero 2022

¿En qué se fue nuestro dinero en febrero? ¡Aquí te lo contamos!

Febrero fue un mes muy bueno para nosotros, fuimos a ver un partido de hockey por primera vez y ahora que las restricciones se están levantando en BC hemos ido a más eventos y conocido a más personas, además que poco a poco el sol se oculta más tarde y eso nos da más energía para hacer cosas después del trabajo. 

Gastos e Ingresos Totales

Gastos e ingresos totales de febrero
Febrero 2022

Ingresos - $6,772.24​

Nuestros ingresos en febrero fueron $6,772.24, divididos así:

  • Salarios – $6,746.62
  • Cashback de tarjeta de crédito- $7.84
  • Intereses en cuentas de ahorro – $17.78

Gastos Mensuales - $4,830.41

Vivienda - C$1,877.77

Renta – $1,877.77

 Nuestra renta incluye:

  • Agua
  • Calefacción
  • Servicio de recolección de basura
  • Amenidades: Gimnasio, Piscina, área social

Utilidades y otras cuentas - $137.58

Electricidad – $51.40

BC Hydro cobra cada dos meses, este mes (Febrero) se canceló la tarifa de Enero y Febrero.

Internet – $44.75

Plan de 75 Mbps con Lightspeed.

Precio: $39.95 + impuestos = $44.75 Total

Celular – $26.88

Usamos un plan pre-pago de Public mobile.

Si quieres un código puedes usar este «EXQLL6», te regalan un crédito de $10 y a nosotros nos dan un descuento de $1 – ganga no? 😂

Spotify – $14.55

Cuenta de Spotify DUO.

Transporte - $69.22

Taxis/Alquiler de Autos – $26.17

Tomamos un Uber este mes.

Transporte público- $69.22

Depósito a la Compass Card  (tarjeta de transporte público de Vancouver).

Comida - $1,217.51

Supermercado – $740.03

Logramos gastar menos en nuestro presupuesto de supermercado ($800 por mes).

Comidas Afuera – $477.48

Incluimos idas a restaurantes, bares, take-out, compras de café en Starbucks (básicamente todo lo que no se compra en el supermercado).

Este mes intentamos gastar menos en las comidas afuera, pero no lo logramos (nuestro presupuesto es de $350-400 por mes), ya que salimos a celebrar un matrimonio con unos amigos, un cumpleaños y nuestro aniversario.

Salud - $30.30

Visitas al Dentista – $30.30

Fue una visita de rutina al dentista (limpieza dental). Tenemos extended benefits cubiertos por el empleador, esto incluye seguro dental, medicinas y visitas al oftalmólogo)

  • Precio total: $151.50
  • Cubierto por el seguro: 80% – $121.20
  • Pagado por nosotros: 20% -$30.30

Entretenimiento - $359.03

Tickets a Eventos – $287.70

Incluye tickets para ir a ver un juego de Hockey ($134.36 por dos tickets), 2 idas al cine y otras compras misceláneas. 

‘Fun Money’$71.33

Siempre apartamos del 5-10% de nuestros ingresos para «fun money» y cada uno tiene asignado una cantidad para hacer lo que quiera con el dinero.

Otros - $1,139.00

Dinero a casa – $815.77

Dinero que enviamos a casa para ayudar a un familiar que se encuentra en problemas de salud. 

Gastos misceláneos- $192.17
Ropa – $106.42
Regalos – $24.64

Ahorros e Inversiones

Ahorros - $19,012.11

Fondo de Emergencias – $8,100

Nuestros gastos necesarios (para sobrevivir) son aproximadamente $3,000 al mes (entre renta, comida, utilidades). Ambos trabajamos, no tenemos deudas y tenemos ingresos estables por lo que decidimos tener siempre un mínimo de 2 meses de gastos ($6,000). Nuestra meta es a final de año crecer el fondo a 4 meses de gastos ($12,000); pero por los momentos nos sentimos tranquilos con tener casi 3 meses de gastos($8,000).

Para pago de impuestos – $7,206.05

Desde Septiembre del 2021 uno de nosotros es  “self-employed” por lo que debemos apartar el pago de impuestos (nosotros estamos apartando 25%, basandonos en la tasa de impuesto federal + la tasa provincial)  y el abono al plan de pensiones nacional que es el 10%.

Otros ahorros – $3,706.06

Ahorros para viajes y otras metas a mediano y largo plazo que no incluimos en el presupuesto mes a mes.

Inversiones - $26,333.70

Nuestra meta de inversión es a largo plazo (más de 10 años), por lo que tenemos un portafolio que se considera un poco arriesgado, el 90% de nuestras inversiones están directamente en acciones y el otro 10% es ingresos menos riesgosos o fijos (bonos, oro, efectivo). 

Por los momentos el 100% de nuestras inversiones están en cuentas que nos dan ventajas fiscales (TFSA y RRSP), nuestra meta es primero maximizar esas cuentas y después invertir usando cuentas no registradas (de esas si debes pagar impuestos si tienes ganancias de capital). 

Les dejamos un breakdown del tipo de nuestras inversiones:

Si llegaste hasta aquí, ¡gracias por leernos!

¿Qué más te gustaría ver en futuros reportes mensuales?

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